Od bitcoina do milionera

Stosując strategię HODL porzucasz aktywne spekulacje, wymagające uważnego śledzenia wzrostów i spadków cen kryptowalut, nie potrzebujesz też wyczucia rynku. Mnożysz zyski nie poprzez klasyczne naprzemienne skupowanie i sprzedawanie waluty w odpowiednich, starannie wytypowanych momentach, tylko przez, no cóż… Trzymanie. Zauważ, że światowe zainteresowanie tym rynkiem ciągle rośnie, a użytkownik który w 2013 roku kupił 1 bitcoina za 1 000 USD, w 2021 mógł wymienić tę ilość kryptowaluty na… 68 000 USD . Nieźle, prawda?

Wystarczy spojrzeć na historyczny wykres bitcoina. W 2021 roku bezapelacyjnie każdy hodler mógł zrealizować swoje zyski z tak przyjętej strategii, nieważne czy kupił po super cenie w 2019 roku czy też przy szalonym rajdzie na przestrzeni 2017/2018. Każdy jest wygrany i to z satysfakcjonującym zyskiem.

Czy tak będzie zawsze? Czy cena bitcoina będzie rosła w nieskończoność?

Trudno to przewidzieć, wielu fanów BTC wierzy, ze bitcoin dotrze niedługo do poziomu 100 000 dolarów, a najwięksi optymiści są przekonani, że za parę lat będzie to 1 000 000 dolarów.

Tak czy inaczej, rynek się cały czas rozwija, w porównaniu np. do rynku akcji, rynek krypto jest jeszcze niewielki, więc potencjał na wzrost cen jest ogromny.

Emerytura w Bitcoinach

W przypadku HODLowania nie powinieneś więc myśleć o zakupie kryptowaluty jak o sposobie na szybki zarobek, ale jak o kilkuletniej inwestycji. Potraktuj to jak lokatę w banku i decydując jak długo trzymać kryptowalutę zastanów się najpierw, jaki zysk cię usatysfakcjonuje i wypłacaj wtedy, kiedy wartość bitcoina wzrośnie na tyle, że uda ci się go osiągnąć. Jeśli nie potrzebujesz tych pieniędzy, możesz po prostu trzymać je jak standardowe oszczędności. Biorąc pod uwagę dotychczasowy wzrost cen na przestrzeni lat możesz zakładać, że im dłużej trzymasz, tym więcej zarobisz.

Aby zacząć tę strategię musisz mieć co trzymać, w bitcoiny lub inne kryptowaluty zaopatrzysz się najkorzystniej na jednej z kryptowalutowych giełd.

Kiedy zacząć? Najlepiej wczoraj

Ale dzisiaj też będzie w porządku. Chodzi o to, że nie ma sensu, żebyś zwlekał. Przyjrzyj się wykresom ceny bitcoina na przestrzeni ostatnich lat.

• rok 2012 (listopad): 1 BTC – 3 USD
• rok 2015 (listopad): 1 BTC – 380 USD
• rok 2018 (listopad): 1 BTC – 6 430 USD
• rok 2021 (listopad): 1 BTC – 68 000 USD
• rok 2024 (listopad): 1 BTC – ?

Z roku na rok rośnie? W bardzo długiej tak, ale w 2022 roku odnotowaliśmy znaczące spadki. Przekonany do swojej racji inwestor cieszy się z takiego obrotu sprawy i wykorzystuje czas korekty na zakupy.

Dobre, sprawdzone projekty, które przyjęły się na stałe w kryptowalutowej społeczności, mogą być brane pod uwagę w omawianej strategii. Uważaj jednak na nowe, świeże, niesprawdzone kryptowaluty – o ile, mogą one się świetnie nadawać do day tradingu to niekoniecznie muszą się sprawdzić w strategii HODL.

No dobra, a ile można na tym stracić?

Metoda HODL wydaje się bezpieczniejsza od aktywnych spekulacji. Nie musisz martwić się okresowymi wyrostami i spadkami cen, nie ryzykujesz, że pieniądze zainwestowane dziś, jutro okażą się nic nie warte. Te chwilowe skoki cię nie interesują, dopóki widzisz, że w skali kilku lat wartość kryptowaluty wzrasta.

Jak każda tego typu strategia, tak i HODL wiąże się z pewnym ryzykiem – nie sposób wykluczyć sytuacji, której dana kryptowaluta upadnie lub się nie przyjmie. Strategia sprawdzi się więc przede wszystkim w przypadku znanych i pewnych walut, których wartość regularnie wzrasta, takich jak bitcoin. Zainteresować mogą cię również ethereum (ETH), litecoin (LTC) czy ripple (XRP). Sytuacja, w której cały rynek kryptowalut nagle zacznie upadać jest mało prawdopodobna, ale nie niemożliwa, taki kryzys jednak trudno będzie przeoczyć i zapewne nie nastąpi w najbliższej przyszłości.

Internetowe oszczędności w papierowym portfelu?

Decydując się na strategię HODL kluczowe jest bezpieczeństwo przechowywania kryptowalut. W żadnym wypadku nie wolno ci trzymać swoich środków na giełdach kryptowalut, to jest dozwolone tylko w krótkim okresie czasu, w długiej perspektywie przechowywanie na giełdach oznaczałoby brak odpowiedzialności.

Pamiętaj, że musisz być posiadaczem klucza prywatnego abyś tylko i wyłącznie ty kontrolował dostęp do swoich środków. Jest kilka sposobów na bezpieczne przechowywanie bitcoinów – zakup portfela sprzętowego (a nawet kilku takich portfeli!) jak Trezor czy Ledger przy hodlowaniu jest koniecznością. I choć na początku możesz mieć wątpliwości czy rzeczywiście warto wydać kilka stówek na portfel sprzętowy to pamiętaj że HODL to strategia wieloletnia i ten wydatek ci się z pewnością zwróci, innymi słowy warto się zaopatrzyć w najlepszy portfel kryptowalut dostępny aktualnie na rynku.

Hodlerzy często wykorzystują też tak zwany papierowy portfel kryptowalut. Metoda ta polega na użyciu generatora do zakodowaniu informacji na temat rodzaju i ilości posiadanych bitcoinów w ciągu kilkudziesięciu znaków zapisanych na papierze lub nośniku USB. Brak dostępu do Internetu w praktyce uniemożliwia kradzież tak zabezpieczonych oszczędności.

Kto nie ryzykuje ten nie pije szampana…

…ale jeśli wolisz, żeby stosunek wielkości do ryzyka do jakości szampana był dla ciebie korzystny, a pieniędzy nie potrzebujesz już zaraz, HODLowanie może być strategią, której szukasz. A zatem… Trzymaj się!

Zarabianie na różnicach kursowych nie jest jednak takie proste jakby się mogło wydawać. Zanim rzucisz swoją pracę i zostaniesz kryptowalutowym day traderem na pełen etat przeczytaj poniższy artykuł.

Co to jest Day Trading?

Day Trading jest strategią transakcyjną, która polega na otwieraniu i zamykaniu oferty w ciągu tego samego dnia. Inwestorzy jednodniowi zazwyczaj nie posiadają żadnych pozycji utrzymywanych przez noc, decydując się na zamykanie pozycji każdego wieczoru i ponowne otwieranie pozycji następnego dnia. Day trading jest krótkoterminową strategią, która ma zamiar czerpać zyski z małych, śróddziennych wahań cen, zamiast długoterminowych ruchów rynkowych. Znaczenie Day Tradingu bezpośrednio kontrastuje z tradycyjnymi technikami inwestycyjnymi polegającymi na kupnie po niskich cenach, następnie trzymaniu aktywa, a finalnie sprzedaży po wysokich cen. Dlatego też podejmując się Day Tradingu, musisz myśleć inaczej niż inwestorzy, i koncentrować się na działaniach cenowych danego składnika aktywów, a nie na jego długoterminowym potencjale. Strategie Day Tradingowe są zazwyczaj oparte na ogromnej ilości analiz technicznych i wymagają od inwestora znajomości trendów, umiejętności czytania wykresów, korzystania z zaawansowanych narzędzi i zleceń.

Zwróć uwagę, że w kontekście Day Tradingu często pojawia się sformułowanie „otwieranie/zamykanie pozycji”, które bliższe jest graczowi z rynku Forex niż kryptowalutowemu traderowi. Prawdą jest, iż Day Trading „przyszedł” do świata krypto z innych rynków kapitałowych a wytrawny ekspert może stosować go równocześnie na wielu rynkach handlując bitcoinem, walutami tradycyjnymi, złotem czy akcjami firm.

Day Trading na kryptowalutach – jak to się robi

Day Trading to taktyka w której kupuje się kryptowalutę, trzyma się na koncie od kilku sekund do kilku godzin a następnie odsprzedaje z niewielkim zyskiem.

Spójrzmy na przykład:

1. Mój wybór pada na bitcoina (BTC), ponieważ uważam, że cena wzrośnie w ciągu najbliższych kilku minut, widać duży entuzjazm wśród inwestorów co do tej kryptowaluty.
2. Składam ofertę kupna na 0.01 BTC po cenie 176 050 zł co kosztuje mnie 1760,50 zł
3. Po minucie w moim portfelu, po odjęciu prowizji transakcyjnej pojawia się 0.00997299 BTC
4. Zgodnie z moimi oczekiwaniami popyt na rynku jest duży, wiele osób decyduje się na zakup, cena bitcoina idzie delikatnie do góry
5. Składam ofertę sprzedaży 0.00997299 po cenie 177 500 zł
6. Po czterech minutach oferta zostaje wypełniona co owocuje kwotą 1763,30 zł na moim koncie
7. Zysk to tylko 2,80 zł, ale kilkanaście podobnych transakcji przynosi mi na koniec dnia całkiem satysfakcjonujący zarobek

To przykład udanej prognozy i skutecznego działania. Równie dobrze innego dnia ceny mogłyby pójść w drugą stronę.

Naturalne wydaje się, że do day tradingu bardziej odpowiedni będzie trend wzrostowy. Trzeba sobie jednak zdawać sprawę, że obstawianie wzrostu cen nawet w trendzie spadkowym jest możliwe, gdyż cena nie spada przecież jednolicie, co chwilę skacząc to w górę to w dół.

Bardziej doświadczeni traderzy skutecznie zarabiają obstawiając bezpośrednio spadki cen kryptowalut. To często inwestowanie poprzez kontrakty CFD na kryptowaluty – wykorzystanie tzw. krótkiej sprzedaży jest możliwe u większości brokerów Forex oraz na kilku, wybranych giełdach kryptowalut.

Która giełda kryptowalut najlepsza do Day Tradingu?

Czy każda giełda kryptowalut nadaje się do Day Tradingu? Gdzie najlepiej stosować tę strategię?

W teorii tak, handel dzienny realizowany jest przez uczestników na Zonda, Binance, Kraken, Kucoin, Bittrex i wielu innych platformach do handlu krypto. Niektóre z nich mają nawet wersje dedykowane i lepiej dopasowane do Day Tradera np. pod kątem analizy technicznej (BitBay Pro) lub płynności i wysokości opłat (Coinbase Pro). W praktyce, na jednych giełdach kryptowalut day trading jest prostszy w realizacji, na innych wymaga więcej wysiłku.

Jednym z kluczowych elementów na który musisz zwrócić uwagę wybierając giełdę jest spread, czyli różnica pomiędzy ceną sprzedaży (ASK) a ceną kupna (BID).

Różnica w oczekiwaniach pomiędzy sprzedającymi a kupującymi może być znaczna jak w tym przypadku (spread 496,10 PLN):

lub naprawdę znikoma jak w tym przypadku (spread 0,66 EUR)

Oczywiście spread na giełdach krypto jest ruchomy i zmienia się w każdej sekundzie, jednakże giełdy z największą ilością użytkowników i najwyższym wolumenem obrotów będą miały statystycznie niższy spread niż pozostałe platformy. Spread to główny koszt transakcji, to różnica, którą musisz zniwelować aby twoja transakcja w ogóle mogła być zyskowna.

Innym kosztem, który musisz uwzględnić to prowizja od transakcji. Opłaty za transakcje na parach krypto-krypto są znikome (często nawet darmowe dla makera), natomiast na parach krypto-fiat potrafią istotnie uszczuplić kapitał. W zakresie opłat transakcyjnych giełdy różnią się od siebie znacznie – wybór dobrej platformy jest wiec dla day tradera kluczowy. Jedną z najczęściej wybieranych platform do day tradingu wśród inwestorów z całego świata jest giełda Binance.

Ważna jest edukacja – sięgnij po książki o Day Tradingu

Tak jak wspomniałem, handel dzienny zazwyczaj odnosi się do praktyki kupowania i sprzedawania papierów wartościowych w ciągu jednego dnia. Chociaż może on występować na każdym rynku, to najczęściej występuje na rynku Forex, akcyjnym oraz krypto. Zauważ, że inwestorzy dzienni są zazwyczaj dobrze wykształceni. Korzystają oni z dużej ilości materiałów edukacyjnych, webinarów, książek, sesji networkingowych.

O ile w inwestowaniu długoterminowym w strategii HODL nie musisz zgłębiać tajników wiedzy, o tyle day trading na bitcoinie będzie od ciebie wymagał znacznie większego wysiłku.

Warto sięgnąć o książkę kompleksowo opisującą tę strategię: „Day trading” – Joe Ross

zagłębić się w zagadnienia analizy technicznej: „Analiza techniczna w praktyce” – Krzysztof Kochan

czy odkryć filozofię formacji świecowych: „Świece japońskie i analiza wykresów cenowych” – Steve Nison

Day trading nie jest przeznaczony dla inwestorów z doskoku. Będzie on wymagał od ciebie skupienia i poświęcenia, ponieważ wiąże się z podejmowaniem szybkich decyzji i realizacją dużej liczby transakcji w ciągu jednego dnia. Zwykle poświęcić trzeba day tradingowi wiele godzin każdego dnia, trzeba być czujnym i wyprzedzać rynki. Warto więc się dobrze przygotować do tego szczególnego działania

Czy warto stosować Day Trading? Wady i zalety inwestowania krótkoterminowego

Główne zalety Day Tradingu

• różnorodność rynków – nie jesteś skazany na jeden rynek – nie idzie ci na kryptowalutach, możesz spróbować na akcjach, surowcach, metalach szlachetnych itd.
• niezależność czasu – masz ochotę na dzień lub dwa przerwy? czemu nie, nie masz przecież stałych godzin pracy, przełożonego, spotkań o określonych godzinach
• niezależność miejsca – praca z kawiarni? tak naprawdę tradować możesz z dowolnego miejsca na Ziemi. Coraz więcej osób decyduje się obecnie zostać digital nomads łącząc pracę z podróżowaniem
• dostępny kapitał – w przeciwieństwie do inwestowania długoterminowego w day tradingu nie ma konieczności zamrożenia kapitału, jest on ciągle w ruchu, ciągle dostępny w przypadku gdybyś go pilnie potrzebował – pojawiła się okazyjna nieruchomość? możesz zrobić sobie chwilowa przerwę od day tradingu, kupić mieszkanie na flipa, następnie je sprzedać i wrócić do day tradingu

Wady Day Tradingu

• ilość czasu poświęconego na działanie – Day Trading to najbardziej aktywna forma inwestycji. Handel dzienny z pewnością cię pochłonie, przygotuj się na długie godziny spędzone przed ekranem monitora
• zmienność – ciągle się coś dzieje na rynku, raz zyskujesz, raz tracisz, euforia przeplatana ze smutkiem, podniecenie, strach, radość. Day Trading to zabawa dla osób, które potrafią opanować swoje emocje. Uważaj, żeby twoje negatywne emocje po stracie nie przeniosły się na rodzinę i znajomych
• konkurencja – trading manualny staje się coraz trudniejszy, szybko zauważysz, że twoje oferty są błyskawicznie przebijane i nie jest to aktywne działanie innego inwestora. Przygotuj się na rywalizację z botami (na chyba, ze sam zdecydujesz się na stosowanie takiej metody)
• lewar – wchodząc w świat day tradingu dostrzeżesz zapewne swoją wielką szansę w dźwigni finansowej. Dlaczego nie zagrać większą, pożyczoną kwotą i zrealizować większe zyski? Wszystko dobrze, jeśli twoje transakcje będą skuteczne, jeśli jednak ci się nie powiedzie korzystając z tej metody możesz szybko wyzerować konto. Ostrożnie z lewarem, zacznij od mniejszych wartości, stopniowo zwiększając ryzyko

Jak zacząć Day Trading na kryptowalutach? Porady dla początkujących

Jeśli zdecydujesz, że dreszczyk emocji związany z handlem dziennym, zacznij od małych kwot. Skoncentruj się na kilku konkretnych parach kryptowalut i wystaw oferty. Na koniec, zachowaj spokój i staraj się trzymać emocje z dala od swoich transakcji. Im bardziej potrafisz to zrobić, tym więcej pieniędzy możesz zarobić.

Pamiętaj, że rynek kryptowalut jest ponadprzeciętnie zmienny. Nie jest niczym niezwykłym, że cena kryptowaluty rośnie lub spada o kilkadziesiąt procent w ciągu jednego dnia.

Zaakceptuj stratę. Handel bitcoinem i innymi kryptowalutami nie zawsze będzie przebiegał zgodnie z twoim planem. Musisz być w stanie zaakceptować straty, gdy się pojawią, gdyż jest to nierozerwalną część strategii day trading. Nawet traderzy, odnoszący największe sukcesy na świecie ponoszą straty, gdyż niemożliwe jest stałe, dokładne przewidywanie przyszłości. Nigdy nie wiesz co zrobią inni inwestorzy w tym samym czasie a ich ruchy mają wpływ na kształtowanie się ceny.

Jeśli strat się przydarzy, nie rozpaczaj, nie rozmyślaj, po prostu ją zaakceptuj. W żadnym wypadku nie próbuj natychmiast „odrobić” straty. Pogoń za stratą to największy błąd w day tradingu, próbując szybko odzyskać utracony kapitał podejmujesz większe ryzyko co najczęściej kończy się dotkliwą porażką.

Praktyka czyni mistrza. Stara zasada, ale prawdziwa w każdej dziedzinie. Ważne jest, żebyś zrozumiał jak działają rynki, doznał wzlotów i upadków, przeżył prawdziwe emocje w handlu. Żadna wiedza teoretyczna (choć też jest niezmiernie ważna) ani konto demo nie zastąpi ci doświadczeń jakie zdobędziesz ryzykując swoje własne pieniądze.

Zastanów się czy stosować zlecenia typu stop-loss i make profit. To istotny aspekt day tradingu. Większość inwestorów stosuje zaawansowane zlecenia, które mają ich chronić przed stratą lub pomóc w automatycznym osiąganiu zysków.

Podsumowanie

Chociaż handel dzienny jest trudną w realizacji strategią, może być realnym sposobem na osiągnięcie zysku. Inwestorzy dzienni, zarówno instytucjonalni, jak i indywidualni, odgrywają ważną rolę na rynku, utrzymując jego efektywność i płynność.

Warto spróbować, pogłębić wiedzę o rynku i zdobyć nowe umiejętności. Pamiętaj jednak, że Day Trading to nie jedyna opcja. Jeśli nie czujesz się w nim dobrze, nie masz wystarczająco dużo czasu lub cierpliwości zawsze możesz rozważyć zostanie inwestorem długoterminowym.