CFD na bitcoin i inne kryptowaluty z XTB

Na rynku funkcjonuje wielu brokerów oferujących CFD na kryptowaluty. Najważniejszym elementem jest znalezienie takiego Partnera, któremu można zaufać. Jedną z firm godnych polecenia jest X-Trade Brokers Dom Maklerski S.A. w skrócie X-Trade Brokers lub XTB.

XTB to polska firma, która zdobyła uznanie inwestorów na europejskich rynkach i w wyniku wieloletniej ekspansji stała się jednym z największych brokerów Forex oraz kontraktów CFD. Założona została w 2005 roku, a od 2016 roku notowana jest na Warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. Grupa kapitałowa XTB aktualnie zatrudnia ponad 400 osób oraz posiada oddziały w kilkunastu krajach takich jak Polska, Wielka Brytania, Hiszpania, Portugalia, Włochy, Czechy, Słowacja, Niemcy, Francja, Belgia, Rumunia, Węgry, Cypr, Turcja a nawet Urugwaj.

Bezpieczeństwo pod nadzorem KNF

Aspekt bezpieczeństwa dla wielu inwestorów to kluczowy czynnik. Jak już wiemy, inwestycja w instrumenty CFD na krypto ma tę przewagę, że nie narażeni jesteśmy na ataki hackerskie, upadek firmy w wyniku kradzieży kryptowalut i inne straty spowodowane złym zabezpieczeniem, ponadto domy maklerskie mają dłuższą historię i doświadczenie biznesowe co przysparza im dodatkowych punktów w zakresie oceny bezpieczeństwa.

Bycie transparentnym brokerem, który buduje zaufanie swoich klientów, wymaga pozyskania licencji i spełnienia wysokich standardów. XTB cieszy się bardzo dobrą reputacją, a w zależności od rynku na którym działa jest regulowany przez światowe instytucje finansowe takie jak FCA – Financial Conduct Authority (Wielka Brytania), BaFin (Niemcy), CNMV (Hiszpania), CMVM (Portutalia) i inne.

XTB jako polski dom maklerski jest autoryzowany i  nadzorowany również przez KNF – Komisję Nadzoru Finansowego. Nasz centralny organ administracji rządowej sprawujący nadzór nad rynkiem finansowym jest gwarantem prawidłowości procesów i stabilności podmiotu, któremu powierzamy nasze środki.

XTB z szeroką ofertą CFD na kryptowaluty

XTB zdecydował się wprowadzić CFD na krypto aby uzupełnić swoje portfolio i stać się kompletną firmą inwestycyjną. Bitcoin i inne kryptowaluty stanęły w jednym szeregu z powszechnie szanowanymi instrumentami jak  ETF-y, Akcje, Indeksy, Surowce i rynek Forex.

Aktualnie XTB oferuje aż 25 instrumentów CFD na kryptowaluty, część z nich dotyczy samych kryptowalut, część opiera się o pary. To jedna z najszerszych dostępnych na rynku ofert CFD na waluty cyfrowe! Instrumenty składają się z notowań względem dolara, bitcoina oraz ethereum.

Poniżej przedstawiamy pełną listę rynków kryptowalut dostępnych w XTB.

Kryptowaluty:

  • bitcoin (BTC)
  • bitcoin cash (BCH)
  • dash (DASH)
  • EOS (EOS)
  • ethereum (ETH)
  • ethereum classic (ETC)
  • litecoin (LTC)
  • ripple (XRP)
  • stellar (XLM)

Pary krypto-krypto:

  • cardano / bitcoin (ADA/BTC)
  • bitcoin cash / bitcoin (BCH/BTC)
  • dash / bitcoin (DASH/BTC)
  • EOS / bitcoin (EOS/BTC)
  • EOS / ethereum (EOS/ETH)
  • ethereum / bitcoin (ETH/BTC)
  • IOTA / bitcoin (IOTA/BTC)
  • litecoin / bitcoin (LTC/BTC)
  • NEO / bitcoin (NEO/BTC)
  • ripple / bitcoin (XRP/BTC)
  • stellar / bitcoin (XLM/BTC)
  • tron / bitcoin (TRX/BTC)
  • tron / ethereum (TRX/ETH)
  • NEM / bitcoin (XEM/BTC)
  • monero / bitcoin (XMR/BTC)
  • zcash / bitcoin (ZEC/BTC)

Zanim zaczniemy – słownik inwestora CFD na kryptowaluty

Przed rozpoczęciem handlu instrumentami pochodnymi i kontraktami CFD koniecznie musimy zapoznać się z podstawowym słownictwem oraz zrozumieć zasady składania i zamykania zleceń, które funkcjonują w nieco inny sposób niż zlecenia składane na giełdzie kryptowalut . Kluczem będzie przyswojenie sobie pojęć takich jak: lot, spread, dźwignia, zabezpieczenie, punkty swapowe, rynek referencyjny. Część nowych słów i skrótów takich jak xStation 5 czy MT 4  jest charakterystyczna tylko dla XTB. Przyjrzyjmy się więc po kolei najważniejszym terminom:

Lot

Pojęcie pochodzące z rynku Forex, gdzie zwykle jeden lot wynosi 100 000 jednostek waluty. Przy wysokiej cenie bitcoina trudno byłoby to przełożyć na rynek krypto. Każda kryptowaluta/para ma inaczej określoną nominalną wartość jednego lota – informacje te znajdziemy w opisie danego instrumentu. W jednym i drugim przypadku chodzi o to, że lot określa nam wielkość zlecenia, inaczej jest to jeden kontrakt. Wolumen transakcji wyrażony jest w lotach.

Przykładowo:

BITCOIN: 1 lot = 1 bitcoin

ETHEREUM: 1 lot = 1 ethereum

ETHBTC: 1 lot = 10 ethereum

Pips

Pips określa najmniejszą możliwą zmianę ceny. Wielkość pipsa jest różna w zależności od instrumentu finansowego. Kryptowaluty są podzielne do 8 miejsca po przecinku, ale dla ułatwienia, na rynku kontraktów przyjmuje się zwykle drugie, trzecie, lub czwarte miejsce po przecinku jako pips.

Przykładowo:

BITCOIN

wielkość 1 pipsa (0,01) * wartość kontraktu (1) * kurs USD/PLN

0,01 * 1 * 3,60 = 0,04 PLN

Spread

to różnica pomiędzy ceną kupna (ASK) a ceną sprzedaży (BID). Przy otwieraniu transakcji to różnica, którą musimy zniwelować aby pojawił się zysk. Gdybyśmy zaraz po otwarciu transakcji natychmiast ją zamknęli to nasz kapitał uszczupliłby się właśnie o wartość spreadu.

W tabelach ze specyfikacją zobaczymy dwie kolumny dotyczące spreadu: spread minimalny oraz spread standardowy. Spread standardowy pokazuje nam w jakich „widełkach” może się kształtować nasz spread. Spread minimalny jak sama nazwa mówi, to najmniejsza możliwa różnica pomiędzy Ask a Bid. Możemy zaobserwować, że na giełdach kryptowalut spread może być mniejszy, w przypadku kontraktów CFD na krypto spread możemy w pewnym sensie traktować jako koszt naszej transakcji.

Przykładowo:

BITCOIN

spread minimalny – 1% ceny rynkowej

spread standardowy – 1%-1.5% ceny rynkowej

DASH

spread minimalny – 2% ceny rynkowej

spread minimalny – 2%-2.5% ceny rynkowej

Dźwignia

Dźwignia finansowa, inaczej lewar, to narzędzie za pomocą którego dokonujemy transakcji kapitałem wyższym niż w rzeczywistości posiadamy. Możemy przez to proporcjonalnie więcej zyskiwać lub tracić. Dźwignie przyjmują różne wartości w zależności od rynku na jakim inwestujemy oraz kwoty depozytu.

Przykładowo:

przy dźwigni 1:100 przeznaczając 1000 zł możemy dysponować kapitałem 100 000 zł

przy dźwigni 1:50 przeznaczając 1000 zł możemy dysponować kapitałem 50 000 zł

przy dźwigni 1:2 przeznaczając 1000 zł możemy dysponować kapitałem 2 000 zł

Zupełnie inna dźwignia będzie dostępna dla akcji, inna dla walut tradycyjnych a jeszcze inna dla walut cyfrowych. Dla kryptowalut, dźwignia została określona na poziomie 1:2 – jest to maksymalna, określona przez europejski nadzór ESMA, wielkość lewara dostępna dla tego rodzaju instrumentu.

Dla zaawansowanych inwestorów taki lewar wydawać się może zbyt mały. Dla początkujących, którzy chcą przede wszystkim poznać i zrozumieć jak funkcjonuje cały ten mechanizm, jest to bardzo dobre rozwiązanie gdyż w przypadku nietrafionych decyzji ryzyko potencjalnej straty jest mniejsze.

Poziom dźwigni mówi nam również o tym jaki procent nominalnej transakcji musimy pokryć aby móc otworzyć pozycję.

Przykładowo:

przy dźwigni 1:100 wymagany jest 1% wartości nominalnej transakcji, aby móc otworzyć pozycję

przy dźwigni 1:50 wymagane jest 2% wartości nominalnej transakcji, aby móc otworzyć pozycję

przy dźwigni 1:2 wymagane jest  50% wartości nominalnej transakcji, aby móc otworzyć pozycję

Zabezpieczenie

Zastosowanie dźwigni ma swoje plusy i minusy, można wygenerować dużo większe zyski, ale można również ponieść znaczące straty. Do otwarcia pozycji broker wymaga posiadania odpowiedniego depozytu zabezpieczającego. Podobnie jak w przypadku dźwigni, poziomy depozytów zabezpieczających mogą być różne, w przypadku kryptowalut zabezpieczenie zostało określone na 50%.

Środki stanowiące depozyt zabezpieczający na czas otwarcia pozycji są blokowane, a w momencie kiedy pozycja zostaje zamknięta są uwalniane i można je dowolnie wykorzystać.

Punkty swapowe

Pozycję, którą otwieramy możemy zamknąć tego samego dnia lub przenieść na kolejne dni. Takie przeniesienie otwartych pozycji nazywane jest rolowaniem. Codziennie o północy, nasze pozycje są zamykane a w ich miejsce otwierane nowe pozycje delikatnie zmodyfikowane o tzw. punkty swapowe.

Punkty swapowe dotyczą tylko kryptowalut (nie dotyczą par) i przyjmują inną wartosć dla pozycji długiej a inną dla pozycji krótkiej.

Przykładowo:

BITCOIN

poz. długa/poz. krótka

-30 / -10

Jak zacząć z XTB?

Pierwszym krokiem jest oczywiście założenie konta. Cały proces odbywa się online, gdzie w kilku prostych krokach, w zależności od naszego wyboru, otrzymujemy dostęp do rachunku demonstracyjnego lub rzeczywistego.

Założenie konta trwa jedynie 15 minut. W formularzu musimy podać dane identyfikacyjne takie jak imię, nazwisko, pesel, datę i kraj urodzenia, kraj zamieszkania, obywatelstwo, informacje o rezydencji podatkowej. Na tym początkowym etapie należy również wybrać platformę, którą będziemy używać (xStation lub Meta Trader), rodzaj konta (standard lub pro) oraz walutę (PLN, EUR, USD).

W trakcie rejestracji napotkamy kilka pytań dotyczących naszego doświadczenia oraz posiadanej wiedzy z zakresu inwestycji. Kluczowe są jednak zagadnienia dotyczące celów inwestycyjnych oraz awersji do ryzyka – to odpowiedzi na te pytania w głównej mierze zdecydują czy XTB podejmie z nami ostatecznie współpracę. Musimy mieć świadomość, że nasze inwestycje mogą przynieść duże zyski ale mogą też przynieść stratę części lub całości zainwestowanego kapitału.

Wypełnienie formularza online wcale nie jest jeszcze równoznaczne z otwarciem rachunku – taka rejestracja skutkuje złożeniem wniosku o otwarcie rachunku. Rachunek zostanie otwarty po spełnieniu określonych warunków:

  • zalogowaniu się do platformy przy użyciu danych podanych w rejestracji
  • przesłaniu do XTB kopii dokumentów potwierdzających tożsamość (dowód osobisty)  oraz adres (prawo jazdy lub rachunek za gaz, prąd itp.)
  • przejściu pomyślnie pełnej weryfikacji przez XTB w zakresie umowy i wymaganych dokumentów

Przy zakładaniu konta demonstracyjnego musimy podać jedynie adres email, imię, nr telefonu.

Demo będzie aktywne przez 30 dni i da nam wspaniałą możliwość nauki inwestowania bez ponoszenia realnego ryzyka. Nasze edukacyjne konto zasilone zostanie wirtualnymi 10 000 zł i umożliwi dokonywanie transakcji na wszystkich dostępnych rynkach (nie tylko CFD na krypto), platforma jest wspólna dla wszystkich instrumentów.

Platforma transakcyjna xStation 5

Najważniejszy element XTB – własna, autorska, nowoczesna platforma transakcyjna pod nazwą xStation. To nie tylko miejsce gdzie otwieramy i zamykamy zlecenia ale również dostęp do cennych statystyk i informacji. Znajdziemy tutaj wiadomości ze świata, kalendarz wydarzeń rynkowych, materiały edukacyjne oraz analizę rynku dotyczącą wszystkich instrumentów.

Sama platforma składa się z 3 głównych okien:

  • okno z dostępem do rynków – Market Watch
  • okno z wykresami
  • okno terminala

Okno Market Watch

Okno z dostępem do rynków nazywane jest Market Watch. Odnajdujemy w nim przycisk CRT (Crypto), pod którym kryją się wszystkie instrumenty związane z kryptowalutami. Kliknięcie na wybrany instrument otwiera nam przejściowe okno, z którego możemy już dokonywać transakcji albo poprzez malutkie przyciski przeskoczyć po więcej informacji o danej krypto/parze krypto, otworzyć właściwe okno zlecenia, otworzyć wykres a także dodać instrument do ulubionych jeśli planujemy stale zawierać na nim kontrakty.

Po wyborze „informacje o instrumencie” otwiera nam się okno zawierające dwie warstwy:

  • pierwsza – z podstawowymi danymi takimi jak wartość 1 lota, wielkość 1 pipsa, maksymalna wielkość pozycji

  • druga – z wynikami danego instrumentu w odniesieniu do 1 dnia, 1 tygodnia, 1 miesiąca. W tym miejscu możemy też odczytać nastroje inwestorów dotyczące danej krypto, widzimy jaki procent klientów XTB aktualnie ma otwarte pozycje na Buy a jaki na Sell. Nie wiemy jaką decyzję podjąć? Możemy podążać za większością.

Okno Wykresy

Platforma xStation zawiera zaawansowane narzędzia do analizy technicznej, w tym możliwość tworzenia i analizowania wykresów w profesjonalny sposób. Warto wiedzieć, że nasze zlecenia widoczne na wykresie, możemy  modyfikować z tego poziomu.

Klikając prawym przyciskiem myszy w dowolnym miejscu na wykresie i wybierając „personalizuj widok wykresu” otrzymujemy możliwość dostosowania wykresu do własnych preferencji. Pionowy pasek po lewej stronie pozwala na dodanie dowolnego elementu analizy technicznej.

W tym największym oknie zamiennie z Wykresami pojawiać się mogą: Wiadomości/Kalendarz/Analiza Rynku/Edukacja/Historia.

Okno terminala

Nasze otwarte zlecenia będą widoczne w dolnym panelu tzw. terminalu. Z tego poziomu również mamy możliwość modyfikowania naszego zlecenia np poprzez dodanie Stop Loss lub Take Profit (wciskamy przycisk + odpowiednio w kolumnie SL lub TP)

Pasek stanu rachunku zawiera następujące dane:

Balance – saldo rachunku, to wartość rachunku przed otwarciem pozycji

Equity – saldo rejestru operacyjnego, to wielkość uwzględniająca zysk lub stratę na otwartych pozycjach

Margin – wymagany depozyt zabezpieczający, to środki zabezpieczone na rachunku pod daną pozycję

Free margin – wolne środki pieniężne, to wartość kapitału, który może stanowić zabezpieczenie kolejnych transakcji lub zostać wypłacony z rachunku

Margin level – poziom zabezpieczenia, pokazuje ilukrotnie nasz kapitał przewyższa depozyt pobrany pod otwarte transakcje

Jak otworzyć zlecenie?

Spójrzmy teraz na terminy związane z zawieraniem transakcji:

Egzekucja natychmiastowa – charakteryzuje się tym, że realizacja transakcji następuje natychmiast po kliknięciu klawisza „kupuj” lub „sprzedaj” – jeżeli podana cena nam odpowiada, należy kliknąć odpowiednią dyspozycję

Pozycja długa (zarabianie na wzrostach) – jeżeli kurs danej kryptowaluty będzie wzrastał będziemy zarabiali i na naszym rachunku pojawi się zysk, jeśli kurs będzie spadał na naszym rachunku pojawi się strata. Jeśli chcemy otworzyć pozycję długą wybieramy zielony guzik “buy”.

Pozycja krótka (zarabianie na spadkach) – jeżeli kurs danej kryptowaluty będzie spadał będziemy zarabiali i na naszym rachunku pojawi się zysk, jeśli kurs będzie wzrastał na naszym rachunku pojawi się strata. Jeśli chcemy otworzyć pozycję krótką wybieramy czerwony guzik “sell”.

Zlecenia oczekujące – nie musimy wchodzić na pozycję po cenie którą widzimy na platformie, możemy zastosować zlecenia oczekujące:

  • Sell limit – sprzedaż instrumentu, po kursie wyższym od bieżącej ceny rynkowej
  • Buy limit – kupno instrumentu, po kursie niższym od bieżącej ceny rynkowej
  • Sell stop – sprzedaż instrumentu, po kursie niższym od bieżącej ceny rynkowej
  • Buy stop – kupno instrumentu, po kursie wyższej od bieżącej ceny rynkowej
  • Stop loss – zlecenie oczekujące, którego celem jest ograniczenie strat. Jeżeli rynek wykona ruch w niepożądaną dla nas stronę, zlecenie wypełni się automatycznie minimalizując stratę
  • Take profit – zlecenie oczekujące, które automatycznie wypełni się po osiągnięciu określonego przez inwestora zysku

Reasumując – aby otworzyć swoje pierwsze zlecenie CFD na krypto, w oknie Market Watch wybieramy interesujący nas instrument, a następnie określamy wolumen i inne warunki transakcji po czym dalej klikamy buy (jeśli chcemy zarobić na wzroście ceny) lub sell (jeśli chcemy zarobić na spadku ceny). To tylko jedna z metod, w praktyce możemy otworzyć pozycję na 3 sposoby:  poprzez okno Market Watch, poprzez okno zlecenia, bezpośrednio z wykresu.

Kiedy mogę/muszę zamknąć pozycję?

Początkowo, po wprowadzeniu przez XTB oferty CFD na kryptowaluty obowiązywał tygodniowy limit trzymania otwartych pozycji. Aktualnie, pozycje można utrzymywać aż przez rok – jest to ukłon w stronę długoterminowych graczy.

Pozycję zamykamy poprzez okno Terminala – czerwony guzik pozwala nam wybrać pomiędzy opcją „Zamknij wszystkie”, „Zamknij tylko zyskowne” lub „Zamknij tylko stratne”.

Musimy też zwrócić uwagę na godziny handlu, które kształtują się następująco:

poniedziałek 00:00 – 24:00

wtorek 00:00 – 24:00

środa 00:00 – 24:00

czwartek 00:00 – 24:00

piątek 00:00 – 22:00

sobota 04:00 – 24:00

niedziela 00:01 – 24:00

W praktyce oznacza to, że transakcji nie dokonamy jedynie w nocy z piątku na sobotę.

Opłaty i prowizje

Otwarcie rachunku jest bezpłatne.

Wpłaty, czyli zasilenie naszego rachunku mogą być bezpłatne jeśli wybierzemy przelew bankowy lub e-Portfele (PayPal, BlueCash, PayU). Za wpłatę przy użyciu kart Visa, MasterCard, Maestro pobrana zostanie opłata zgodnie z obowiązującym cennikiem.

Wypłaty też mogą być bezpłatne, trzeba tylko spełnić warunek aby kwota wypłaty wynosiła minimum 500 PLN.

W praktyce możemy tak prowadzić handel, aby opłaty były pobierane tylko i wyłącznie w ramach aktywności transakcyjnych poprzez spread i punkty swapowe.

XTB Trading Club

Jedną z zalet współpracy z XTB jest możliwość brania udziału w darmowych kursach inwestycyjnych oraz szkoleniach w ramach tzw „XTB Trading Club”. Warsztaty organizowane są regularnie w siedzibie X Trade Brokers, co stwarza możliwość poznania innych pasjonatów rynku i wymianę doświadczeń. Dla szerokiego grona szkolenia transmitowane są na żywo na oficjalnym kanale XTB na YouTube. Materiały przygotowane są tak, aby były dostępne do poziomu zarówno początkujących jak i zaawansowanych inwestorów, skorzystać więc może każdy.

Ponadto „zewsząd” napływać będą darmowe e-booki, webinary szkoleniowe, tutoriale itp. – baza wiedzy, z której można korzystać jest naprawdę imponująca.

CFD na kryptowaluty z XTB – czy warto?

Trading CFD na kryptowaluty, dzięki dużej zmienności ceny bitcoina i innych walut cyfrowych, na pewno daje duże możliwości. Gwałtowne skoki cen oraz jednostajny w dłuższej perspektywie kierunek zmian spowodowały, że inwestorzy, którzy do tej pory koncentrowali się na rynku Forex rozszerzyli zakres swoich działań.

Wybierając XTB i jego platformę xStation otrzymujemy eksperckie wsparcie i dostęp do wszystkich inwestycji w ramach jednego rachunku maklerskiego. Warto też wspomnieć na koniec, że platforma jest w pełni mobilna i można z niej korzystać z komputera, telefonu, laptopa czy tabletu.

 

9.5 Total Score
X-Trade Brokers

Polski dom maklerski regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego. Aktualnie jeden z największych brokerów na świecie, posiada oddziały w kilkunastu krajach i zatrudnia ponad 400 osób. Zdobywca prestiżowej nagrody The Best Cryptocurrency Broker podczas Cryptocurrency World Expo.

PROS
  • Bezpieczeństwo - podmiot regulowany przez KNF
  • Nowoczesna, intuicyjna w obsłudze, platforma transakcyjna xStation
  • Darmowa wersja demo
  • Kursy edukacyjne na bardzo wysokim poziomie
CONS
  • Niski poziom dźwigni (może być wadą dla zaawansowanych inwestorów)
User Rating: 5 (1 votes)

We will be happy to hear your thoughts

Leave a reply