Day Trading na Bitcoinie i innych kryptowalutach
Zapewne słyszałeś nieraz historie o osobach, które rzuciły pracę i zarabiają duże pieniądze na graniu na kryptowalutach. Czerpią zyski z kilkunastu lub kilkudziesięciu transakcji w ciągu jednego dnia, non stop wystawiając lub zamykając oferty. To nic innego jak day trading, krótkoterminowy handel, w którym przychód z pojedynczej transakcji jest niewielki ale poprzez realizację ogromnej ilości zleceń można uzbierać sumarycznie sporą sumę.
Zarabianie na różnicach kursowych nie jest jednak takie proste jakby się mogło wydawać. Zanim rzucisz swoją pracę i zostaniesz kryptowalutowym day traderem na pełen etat przeczytaj poniższy artykuł.
Co to jest Day Trading?
Day Trading jest strategią transakcyjną, która polega na otwieraniu i zamykaniu oferty w ciągu tego samego dnia. Inwestorzy jednodniowi zazwyczaj nie posiadają żadnych pozycji utrzymywanych przez noc, decydując się na zamykanie pozycji każdego wieczoru i ponowne otwieranie pozycji następnego dnia. Day trading jest krótkoterminową strategią, która ma zamiar czerpać zyski z małych, śróddziennych wahań cen, zamiast długoterminowych ruchów rynkowych. Znaczenie Day Tradingu bezpośrednio kontrastuje z tradycyjnymi technikami inwestycyjnymi polegającymi na kupnie po niskich cenach, następnie trzymaniu aktywa, a finalnie sprzedaży po wysokich cen. Dlatego też podejmując się Day Tradingu, musisz myśleć inaczej niż inwestorzy, i koncentrować się na działaniach cenowych danego składnika aktywów, a nie na jego długoterminowym potencjale. Strategie Day Tradingowe są zazwyczaj oparte na ogromnej ilości analiz technicznych i wymagają od inwestora znajomości trendów, umiejętności czytania wykresów, korzystania z zaawansowanych narzędzi i zleceń.
Zwróć uwagę, że w kontekście Day Tradingu często pojawia się sformułowanie „otwieranie/zamykanie pozycji”, które bliższe jest graczowi z rynku Forex niż kryptowalutowemu traderowi. Prawdą jest, iż Day Trading „przyszedł” do świata krypto z innych rynków kapitałowych a wytrawny ekspert może stosować go równocześnie na wielu rynkach handlując bitcoinem, walutami tradycyjnymi, złotem czy akcjami firm.
Day Trading na kryptowalutach – jak to się robi
Day Trading to taktyka w której kupuje się kryptowalutę, trzyma się na koncie od kilku sekund do kilku godzin a następnie odsprzedaje z niewielkim zyskiem.
Spójrzmy na przykład:
- Mój wybór pada na bitcoina (BTC), ponieważ uważam, że cena wzrośnie w ciągu najbliższych kilku minut, widać duży entuzjazm wśród inwestorów co do tej kryptowaluty.
- Składam ofertę kupna na 0.01 BTC po cenie 176 050 zł co kosztuje mnie 1760,50 zł
- Po minucie w moim portfelu, po odjęciu prowizji transakcyjnej pojawia się 0.00997299 BTC
- Zgodnie z moimi oczekiwaniami popyt na rynku jest duży, wiele osób decyduje się na zakup, cena bitcoina idzie delikatnie do góry
- Składam ofertę sprzedaży 0.00997299 po cenie 177 500 zł
- Po czterech minutach oferta zostaje wypełniona co owocuje kwotą 1763,30 zł na moim koncie
- Zysk to tylko 2,80 zł, ale kilkanaście podobnych transakcji przynosi mi na koniec dnia całkiem satysfakcjonujący zarobek
To przykład udanej prognozy i skutecznego działania. Równie dobrze innego dnia ceny mogłyby pójść w drugą stronę.
Naturalne wydaje się, że do day tradingu bardziej odpowiedni będzie trend wzrostowy. Trzeba sobie jednak zdawać sprawę, że obstawianie wzrostu cen nawet w trendzie spadkowym jest możliwe, gdyż cena nie spada przecież jednolicie, co chwilę skacząc to w górę to w dół.
Bardziej doświadczeni traderzy skutecznie zarabiają obstawiając bezpośrednio spadki cen kryptowalut. To często inwestowanie poprzez kontrakty CFD na kryptowaluty – wykorzystanie tzw. krótkiej sprzedaży jest możliwe u większości brokerów Forex oraz na kilku, wybranych giełdach kryptowalut.
Która giełda kryptowalut najlepsza do Day Tradingu?
Czy każda giełda kryptowalut nadaje się do Day Tradingu? Gdzie najlepiej stosować tę strategię?
W teorii tak, handel dzienny realizowany jest przez uczestników na Zonda, Binance, Kraken, Kucoin, Bittrex i wielu innych platformach do handlu krypto. Niektóre z nich mają nawet wersje dedykowane i lepiej dopasowane do Day Tradera np. pod kątem analizy technicznej (BitBay Pro) lub płynności i wysokości opłat (Coinbase Pro). W praktyce, na jednych giełdach kryptowalut day trading jest prostszy w realizacji, na innych wymaga więcej wysiłku.
Jednym z kluczowych elementów na który musisz zwrócić uwagę wybierając giełdę jest spread, czyli różnica pomiędzy ceną sprzedaży (ASK) a ceną kupna (BID).
Różnica w oczekiwaniach pomiędzy sprzedającymi a kupującymi może być znaczna jak w tym przypadku (spread 496,10 PLN):
lub naprawdę znikoma jak w tym przypadku (spread 0,66 EUR)
Oczywiście spread na giełdach krypto jest ruchomy i zmienia się w każdej sekundzie, jednakże giełdy z największą ilością użytkowników i najwyższym wolumenem obrotów będą miały statystycznie niższy spread niż pozostałe platformy. Spread to główny koszt transakcji, to różnica, którą musisz zniwelować aby twoja transakcja w ogóle mogła być zyskowna.
Innym kosztem, który musisz uwzględnić to prowizja od transakcji. Opłaty za transakcje na parach krypto-krypto są znikome (często nawet darmowe dla makera), natomiast na parach krypto-fiat potrafią istotnie uszczuplić kapitał. W zakresie opłat transakcyjnych giełdy różnią się od siebie znacznie – wybór dobrej platformy jest wiec dla day tradera kluczowy. Jedną z najczęściej wybieranych platform do day tradingu wśród inwestorów z całego świata jest giełda Binance.
Ważna jest edukacja – sięgnij po książki o Day Tradingu
Tak jak wspomniałem, handel dzienny zazwyczaj odnosi się do praktyki kupowania i sprzedawania papierów wartościowych w ciągu jednego dnia. Chociaż może on występować na każdym rynku, to najczęściej występuje na rynku Forex, akcyjnym oraz krypto. Zauważ, że inwestorzy dzienni są zazwyczaj dobrze wykształceni. Korzystają oni z dużej ilości materiałów edukacyjnych, webinarów, książek, sesji networkingowych.
O ile w inwestowaniu długoterminowym w strategii HODL nie musisz zgłębiać tajników wiedzy, o tyle day trading na bitcoinie będzie od ciebie wymagał znacznie większego wysiłku.
Warto sięgnąć o książkę kompleksowo opisującą tę strategię: „Day trading” – Joe Ross
zagłębić się w zagadnienia analizy technicznej: „Analiza techniczna w praktyce” – Krzysztof Kochan
czy odkryć filozofię formacji świecowych: „Świece japońskie i analiza wykresów cenowych” – Steve Nison
Day trading nie jest przeznaczony dla inwestorów z doskoku. Będzie on wymagał od ciebie skupienia i poświęcenia, ponieważ wiąże się z podejmowaniem szybkich decyzji i realizacją dużej liczby transakcji w ciągu jednego dnia. Zwykle poświęcić trzeba day tradingowi wiele godzin każdego dnia, trzeba być czujnym i wyprzedzać rynki. Warto więc się dobrze przygotować do tego szczególnego działania
Czy warto stosować Day Trading? Wady i zalety inwestowania krótkoterminowego
Główne zalety Day Tradingu
- różnorodność rynków – nie jesteś skazany na jeden rynek – nie idzie ci na kryptowalutach, możesz spróbować na akcjach, surowcach, metalach szlachetnych itd.
- niezależność czasu – masz ochotę na dzień lub dwa przerwy? czemu nie, nie masz przecież stałych godzin pracy, przełożonego, spotkań o określonych godzinach
- niezależność miejsca – praca z kawiarni? tak naprawdę tradować możesz z dowolnego miejsca na Ziemi. Coraz więcej osób decyduje się obecnie zostać digital nomads łącząc pracę z podróżowaniem
- dostępny kapitał – w przeciwieństwie do inwestowania długoterminowego w day tradingu nie ma konieczności zamrożenia kapitału, jest on ciągle w ruchu, ciągle dostępny w przypadku gdybyś go pilnie potrzebował – pojawiła się okazyjna nieruchomość? możesz zrobić sobie chwilowa przerwę od day tradingu, kupić mieszkanie na flipa, następnie je sprzedać i wrócić do day tradingu
Wady Day Tradingu
- ilość czasu poświęconego na działanie – Day Trading to najbardziej aktywna forma inwestycji. Handel dzienny z pewnością cię pochłonie, przygotuj się na długie godziny spędzone przed ekranem monitora
- zmienność – ciągle się coś dzieje na rynku, raz zyskujesz, raz tracisz, euforia przeplatana ze smutkiem, podniecenie, strach, radość. Day Trading to zabawa dla osób, które potrafią opanować swoje emocje. Uważaj, żeby twoje negatywne emocje po stracie nie przeniosły się na rodzinę i znajomych
- konkurencja – trading manualny staje się coraz trudniejszy, szybko zauważysz, że twoje oferty są błyskawicznie przebijane i nie jest to aktywne działanie innego inwestora. Przygotuj się na rywalizację z botami (na chyba, ze sam zdecydujesz się na stosowanie takiej metody)
- lewar – wchodząc w świat day tradingu dostrzeżesz zapewne swoją wielką szansę w dźwigni finansowej. Dlaczego nie zagrać większą, pożyczoną kwotą i zrealizować większe zyski? Wszystko dobrze, jeśli twoje transakcje będą skuteczne, jeśli jednak ci się nie powiedzie korzystając z tej metody możesz szybko wyzerować konto. Ostrożnie z lewarem, zacznij od mniejszych wartości, stopniowo zwiększając ryzyko
Jak zacząć Day Trading na kryptowalutach? Porady dla początkujących
Jeśli zdecydujesz, że dreszczyk emocji związany z handlem dziennym, zacznij od małych kwot. Skoncentruj się na kilku konkretnych parach kryptowalut i wystaw oferty. Na koniec, zachowaj spokój i staraj się trzymać emocje z dala od swoich transakcji. Im bardziej potrafisz to zrobić, tym więcej pieniędzy możesz zarobić.
Pamiętaj, że rynek kryptowalut jest ponadprzeciętnie zmienny. Nie jest niczym niezwykłym, że cena kryptowaluty rośnie lub spada o kilkadziesiąt procent w ciągu jednego dnia.
Zaakceptuj stratę. Handel bitcoinem i innymi kryptowalutami nie zawsze będzie przebiegał zgodnie z twoim planem. Musisz być w stanie zaakceptować straty, gdy się pojawią, gdyż jest to nierozerwalną część strategii day trading. Nawet traderzy, odnoszący największe sukcesy na świecie ponoszą straty, gdyż niemożliwe jest stałe, dokładne przewidywanie przyszłości. Nigdy nie wiesz co zrobią inni inwestorzy w tym samym czasie a ich ruchy mają wpływ na kształtowanie się ceny.
Jeśli strat się przydarzy, nie rozpaczaj, nie rozmyślaj, po prostu ją zaakceptuj. W żadnym wypadku nie próbuj natychmiast „odrobić” straty. Pogoń za stratą to największy błąd w day tradingu, próbując szybko odzyskać utracony kapitał podejmujesz większe ryzyko co najczęściej kończy się dotkliwą porażką.
Praktyka czyni mistrza. Stara zasada, ale prawdziwa w każdej dziedzinie. Ważne jest, żebyś zrozumiał jak działają rynki, doznał wzlotów i upadków, przeżył prawdziwe emocje w handlu. Żadna wiedza teoretyczna (choć też jest niezmiernie ważna) ani konto demo nie zastąpi ci doświadczeń jakie zdobędziesz ryzykując swoje własne pieniądze.
Zastanów się czy stosować zlecenia typu stop-loss i make profit. To istotny aspekt day tradingu. Większość inwestorów stosuje zaawansowane zlecenia, które mają ich chronić przed stratą lub pomóc w automatycznym osiąganiu zysków.
Podsumowanie
Chociaż handel dzienny jest trudną w realizacji strategią, może być realnym sposobem na osiągnięcie zysku. Inwestorzy dzienni, zarówno instytucjonalni, jak i indywidualni, odgrywają ważną rolę na rynku, utrzymując jego efektywność i płynność.
Warto spróbować, pogłębić wiedzę o rynku i zdobyć nowe umiejętności. Pamiętaj jednak, że Day Trading to nie jedyna opcja. Jeśli nie czujesz się w nim dobrze, nie masz wystarczająco dużo czasu lub cierpliwości zawsze możesz rozważyć zostanie inwestorem długoterminowym.
